¿Qué clase fiscal (Steuerklasse) es la ideal para mi?

Ya sea matrimonio, hijo, carrera o pérdida de trabajo, a menudo vale la pena cambiar su clase de impuestos. Infórmese aquí que clase fiscal es la adecuada para usted y qué debe tener en cuenta.

Todas las clases de impuestos de un vistazo

Para los empleados, el empleador paga el impuesto a hacienda con cada pago de salario. Los empleados no tienen que hacer nada. La cantidad de impuestos adeudada se define por la clase de impuesto sobre el salario, o clase fiscal para abreviar. En Alemania hay seis en total.

Todos los contribuyentes se dividen en las clases fiscales I a VI según el estado civil, el empleo y, en el caso de parejas casadas, la combinación de clases fiscales elegida. La clase fiscal más alta, la VI se aplica a los trabajos a tiempo parcial que están sujetos al impuesto sobre la renta.

El consejo

Cambiar. Puede solicitar a hacienda un cambio de clase fiscal para el año en curso antes del 30 de noviembre. También puede cambiarla varias veces al año. Asegúrese de revisar su nómina para ver si su jefe ha tenido en cuenta el cambio.

Comparar. Ofrecemos averiguar cómo combinar de manera óptima sus clases fiscales.

Planificar. Las prestaciones de sustitución del salario, como el subsidio por trabajo a tiempo parcial (Kurzarbeitergeld) o el subsidio parental (Elterngeld), se calculan sobre la base del salario neto. Un cambio de clase fiscal oportuno puede valer la pena en estos casos. Para recibir el subsidio parental máximo, usted, como futura madre, debe estar en el nuevo tramo fiscal 3 al menos siete meses antes del inicio de la protección de maternidad (Mutterschutz).

Solicitar. Contamos con las solicitudes para el cambio de clase fiscal. Si desea cambiar a las clases III/V, debe completar la solicitud junto a su pareja. A la clase IV puede cambiar a solas, su pareja pasará entonces automáticamente a la clase IV también. Padres solteros pueden cambiar a la clase fiscal II.

Separar. Desde 2018, los cónyuges separados pueden pasar de la clase fiscal 3 desfavorable a la clase 4 sin ningún problema. La otra parte no tiene que estar de acuerdo.

Clase fiscal I: Para empleados solteros

Aquí van todos los empleados solteros, viudos, separados o divorciados. Los que están agrupados en la clase fiscal I pagan más impuestos y se les cobra más. La clase fiscal I incluye a los siguientes empleados:

  • Solteros
  • Cónyuges separados (después del año de separación)
  • Viudo (después de un año después de la muerte del cónyuge)
  • Divorciados
  • Sin hijos

Además, no se deben cumplir los requisitos para la clase fiscal III o IV. Las parejas casadas también obtienen la clase fiscal I si su pareja vive en el extranjero.

Clase fiscal II: para padres solteros

En realidad, los padres solteros pertenecen a la clase fiscal I, ya que se consideran solteros al mismo tiempo. Sin embargo, en la clase II, hacienda tiene en cuenta la ventaja fiscal a través del monto de desgravación para padres solteros de 4.008 euros para el primer hijo, por cada hijo adicional hay otros 240 euros más. Si está en la clase fiscal II, debe presentar una declaración de impuestos cada año.

La clase fiscal II solo existe si en el hogar vive un hijo menor de edad para el que todavía existe el subsidio por hijo o la asignación por hijo. Además, ningún otro adulto puede vivir en el mismo hogar. Excepción: hijos mayores de edad para los que todavía existe el subsidio por hijo.

Sin embargo, los padres solteros también pueden elegir la clase I y luego recuperar el monto de la desgravación a través de su declaración de impuestos.

¿Cómo me puede ayudar HISPALEMAN al respecto?

 El sistema fiscal alemán es bastante complicado, entender cuál es su clase fiscal teniendo en consideración su trabajo y estado civil no es algo que todas las personas manejen. HISPALEMAN puede ayudarle durante el proceso de pago de impuestos, pero lo que más valoran quienes recurren a nuestros servicios es el tener a alguien de habla hispana que les aconseje lo que tener en cuanta en cada situación, ya que cada caso es un mundo.

No dude en contactar con nosotros.

Clase fiscal III: Para parejas casadas en combinación con V

En la clase fiscal III pueden entrar empleados que

  • viven en una unión civil registrada,
  • están casados,
  • viudos, en el año de la muerte y al siguiente,
  • están casados ​​pero en el año de la separación.

En el caso de uniones civiles registradas y parejas casadas, uno de los dos debe haber elegido la clase fiscal V o ganar menos o no trabajar en absoluto.

La clase fiscal III también se aplica a las parejas casadas que se están separando. Siempre que en el año natural de la separación ambos estuvieran sujetos al impuesto sobre la renta de forma ilimitada y convivieran al menos un día más.

La combinación III y V es la más adecuada para parejas con diferentes salarios. Si el que gana más elige III, paga un impuesto sobre la renta particularmente bajo. A cambio, el socio con los ingresos más bajos y la clase V tiene deducciones particularmente altas. Con esta combinación, una declaración de impuestos siempre es obligatoria. Es posible que la pareja también tenga que pagar impuestos atrasados ​​porque los pagos mensuales por adelantado hayan sido demasiado bajos.

Clase de impuesto IV: Para parejas casadas con los mismos ingresos

Con la boda, la clase fiscal IV se aplica automáticamente a las parejas, sin embargo no siempre es adecuada para todas las parejas casadas. Muchos tienen más ventajas con la combinación III y V, especialmente si uno de los dos gana significativamente más. 

Las parejas tienen que encargarse ellas mismas del cambio (o claro, solicitar los servicios de HISPALEMAN). Las parejas que ganan aproximadamente la misma cantidad pueden prescindir de un cambio. En la clase fiscal IV, el impuesto sobre la renta mensual se calcula de la misma manera que para las personas solteras en la clase fiscal I.

Si ambos ganan la misma cantidad, no hay devolución del impuesto sobre la renta ni pago adicional. Debido a que las parejas en la clase fiscal IV pagan los impuestos durante el año como hacienda quiere, la presentación de una declaración de impuestos generalmente es voluntaria. ¡Pero ojo! Cuando hacienda no le exige la declaración, mayormente es cuando más vale la pena hacerla, pues es muy probable que le devuelvan dinero.

Impuesto clase IV más factor. La combinación IV con factor protege contra deducciones fiscales demasiado bajas en la nómina mensual. Hacienda ya tiene en cuenta la ventaja del fraccionamiento durante el año con un factor. Esto es para garantizar que el pago anticipado de impuestos sea lo más preciso posible. Después de presentar la declaración de impuestos, que es obligatoria aquí, las parejas casadas generalmente no esperan sorpresas desagradables.

Sin embargo, si los ingresos cambian, por ejemplo después de un aumento de salario, el factor inicial ya no encaja. Entonces puede haber un reembolso o una reclamación adicional en la declaración anual con hacienda.

Clase fiscal V: Para parejas casadas en combinación con III

Al igual que III, esta clase fiscal solo existe en la combinación III y V. Las parejas casadas eligen esta combinación si ambos cónyuges están empleados y uno ha elegido la clase fiscal III. Si opta por la clase fiscal V, renuncia a la asignación básica y no puede reclamar una asignación por hijo.

Por eso las deducciones en la V son tan altas. Por lo tanto, el socio que gana menos debe ir a la V.

Clase fiscal VI: Para quienes tienen un segundo empleo

Si recibe salarios de más de un empleador, su ingreso adicional se grava en la clase de impuestos VI. Es la única clase fiscal en la que el estado civil es irrelevante. Si tiene dos trabajos y gana más por trabajo que con un minijob, necesita una segunda clase fiscal.

Por ejemplo, si una persona empleada tiene un trabajo principal y un trabajo a tiempo parcial, el trabajo principal está en la clase fiscal I, II, III, IV o V, según el estado civil y la elección, y el trabajo a tiempo parcial tiene automáticamente la clase VI.

Resumiendo:

Si cambia su vida, cambie la clase fiscal

¿Qué clase fiscal es/son la/s mejor/es para nosotros? No es solo una pregunta para los recién casados. Un cambio también puede tener sentido si un cónyuge gana menos o más que antes o se jubila. Con la clase adecuada, las parejas casadas pueden incluso optimizar los beneficios de sustitución de salarios, como el subsidio parental (Elterngeld). Si bien la clase fiscal tiene consecuencias finales sobre el monto de la asignación parental, solo determina la deducción provisional del impuesto sobre la renta. La cantidad de impuestos adeudada siempre y solo se conoce después de la declaración de impuestos.

Le asesoramos a que tener en cuenta al solicitar un cambio de clase fiscal. Hacienda guarda el cambio en Elstam, la base de datos para las características de deducción del impuesto sobre el salario. Todo empleador puede acceder a esta y consultar la clase fiscal de sus empleados para determinar el impuesto sobre el salario adeudado.

Si ha cambiado su clase de impuestos, definitivamente debe informar a su oficina de nómina y verificar su nómina, ya que no todas las empresas trabajan con una nómina que recupera automáticamente los cambios en los datos de Elstam todos los meses».

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12 Comentarios

  1. Vicente Luis Antonio Fernández Sánchez

    Buen dia, Mi nombre es Vicente, actualmente me encuentro viviendo junto a mi esposa en Saarbrücken, Saarland y quisiera saber cuanto cuesta su asesoría. Agradeciendo de antemano su atención.

    Responder
    • Karina De Freitas

      Hola Vicente,

      Nos hemos puesto en contacto con usted a través del WhatsApp,

      Saludos.

      Responder
  2. Roberto

    Hola buenos días señores , les pido por favor que quisiera cambiarme de Steuerklasse que teniamos 4 /4 con mi esposa ,hace un año mi esposa ya no trabaja . Quisiéramos cambiarnos a la que nos corresponde. Saludos

    Responder
    • Karina De Freitas

      Hola Roberto

      Para comenzar, por favor, póngase en contacto con nosotros a través de los canales de comunicación proporcionados a continuación: https://hispaleman.de/contacte-con-nosotros/.

      Uno de nuestros expertos se encargará personalmente de evaluar su situación y guiarlo a través de los pasos necesarios para un cambio exitoso.

      Es importante mencionar que cada situación es única y requiere un análisis cuidadoso. Nuestro objetivo es garantizar que tome una decisión informada y que el cambio de clase fiscal sea beneficioso para sus intereses. Por lo tanto, es crucial contar con toda la información relevante antes de proceder.

      Saludos.

      Responder
  3. José Rojas

    Hola, necesito cambiar mi SteuerKlasse pero no sé cual debería ni como hacerlo. llevo dos años en Alemania, estoy en proceso de divorcio. necesito saber valores de asesoría.
    Gracias.

    Responder
    • Karina De Freitas

      Hola José,

      Por favor, no dude en comunicarse con nosotros a través de los canales de comunicación proporcionados a continuación: https://hispaleman.de/contacte-con-nosotros/.

      Un miembro de nuestro equipo estará a su disposición para evaluar de manera personalizada su situación y brindarle la orientación necesaria para efectuar el cambio de clase fiscal de manera exitosa.

      Es importante destacar que cada caso es único y requiere un análisis detallado. Nuestro objetivo principal es asegurarnos de que tome una decisión fundamentada y que el cambio de clase fiscal beneficie sus intereses. Por este motivo, es esencial contar con todos los detalles relevantes antes de proceder.

      Saludos cordiales.

      Responder
  4. Ruben Mascote

    Buenos dias, mi nombre es Ruben Mascote ; como hago para que no me descuenten tanto de mi sueldo ya que soy casado y tengo una hija pequena, de 2100 que es mi sueldo me quitan 600

    Responder
    • Karina De Freitas

      Hola Ruben,

      Para determinar si es posible realizar algún cambio fiscal en su caso particular, es necesario realizar una evaluación exhaustiva.

      Le invitamos cordialmente a ponerse en contacto con nosotros a través de los medios proporcionados a continuación: https://hispaleman.de/contacte-con-nosotros/

      Nuestro equipo de expertos estará encantado de analizar detenidamente su caso y brindarle la asistencia necesaria para explorar las opciones disponibles.

      Saludos.

      Responder
  5. Daniel

    Buenos días, somos una pareja que nos acabamos de casar, estamos en la clase fiscal 1 y no sabemos que clase fiscal nos conviene mas. Los dos trabajamos.

    Responder
    • Karina De Freitas

      Hola Daniel,

      Es importante tener en cuenta que la determinación de si vale la pena cambiar de clase fiscal o presentar la declaración en conjunto es un proceso que requiere una evaluación detallada de cada caso en particular. Factores como el estado civil, los ingresos individuales y otros elementos pueden influir en la decisión de cambiar de clase fiscal o presentar la declaración en conjunto.

      Por esta razón, recomendamos encarecidamente que consulte con nuestros expertos en materia fiscal. Ellos podrán analizar cuidadosamente su situación financiera y brindarle asesoramiento personalizado basado en su caso específico. Nuestro equipo de profesionales cuenta con el conocimiento y la experiencia necesarios para evaluar adecuadamente los beneficios y las implicaciones de cambiar de clase fiscal o presentar la declaración en conjunto.

      Para obtener una evaluación precisa de su situación, lo invitamos a ponerse en contacto con nosotros https://hispaleman.de/contacte-con-nosotros/. Estaremos encantados de analizar su caso e informarle sobre las opciones que mejor se adapten a sus necesidades y objetivos financieros.

      Saludos.

      Responder
  6. Antonio Rodriguez sanchez

    Hola buen dia yo llegue a alemania hace 1ño y medio como soltero y me cases haces tres meses fuera de alemania soy extranjero pero mi esposa no vive en alemania conmigo yo estoy en klasse 1 puedo cambiar a la clase 3 aunq mi esposa no recida aqui por q ella no puede ingresar por el momento alemania por el pico tiempo q tengo yo

    Responder
    • Karina De Freitas

      Hola Antonio,

      En respuesta a su consulta, le informo que la situación que plantea es posible en Alemania, siempre y cuando se cumplan con ciertos requisitos.

      Como usted menciona, se encuentra en la clase fiscal 1 al haber llegado a Alemania hace 1 año y medio como soltero. Al haberse casado posteriormente fuera de Alemania, usted tiene la posibilidad de cambiar a la clase 3, aun cuando su cónyuge no resida en Alemania por el momento.

      Para poder realizar este cambio de clase, deberá presentar la documentación correspondiente que acredite su estado civil, como el certificado de matrimonio.

      Por favor, no dude en comunicarse con nosotros si desea que le brindemos asesoramiento personalizado y asistencia en el proceso de cambio de clase: https://hispaleman.de/contacte-con-nosotros/

      Saludos.

      Responder

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