La declaración de la renta en Alemania
¿Cómo, cuándo, porqué y con quién hacerla?
¿Y qué documentos necesito?
¿Cómo se hace la declaración de la renta en Alemania?
Hacer la declaración de la renta vale la pena en la mayoría de los casos. Quien la hace, recibe en promedio alrededor de 1.000 euros de vuelta de la oficina tributaria.
Hay tres diferentes opciones para emitir una Steuererklärung en Alemania, cada una con sus ventajas y desventajas. Y para hispanohablantes, el idioma claro, y el lenguaje burocrático son la principal barrera:
1. Steuerberater | Asesor fiscal
2. Lohnsteuerhilfeverein | Asociación de asistencia fiscal
2. Plataformas en linea
Si desea hacer su declaración de impuestos usted mismo, puede usar alguna de las muchas plataformas en linea (o leer mas abajo nuestra recomendación). Esta es la forma más económica de obtener cierta ayuda con la declaración de impuestos.
El costo es entre 30,- y 50,- euros. Aunque también decir que sin ciertos conocimientos básicos ninguno de ellos le va a dar el resultado que le corresponde.
Y si ha oído algo de Elster…, no lo recomendamos. También es una herramienta en linea puesta por Hacienda que no la entienden ni algunos de los que trabajan en las oficinas tributarias. Resaltar qué es gratuita, pero complicada. No es muy intuitiva y se necesitan bastantes conocimientos previos sobre impuestos. Y claro, como no, solo disponible en alemán.
Aquí damos acceso a la más económica manera de hacer en Alemania la declaración de la renta en español. Y al final respondemos preguntas claves y básicas para entender qué, cuándo, quién y cómo funciona la declaración de la renta alemana.
La opción más accesible, económica y… ¡en español!
Después de un análisis exhaustivo del mercado podríamos explicar aquí los pros y los contras de cada plataforma, pero no tiene mucho sentido, ya que una de ellas resalta por varios motivos:
smartsteuer es interesante para aquellos que no dominan el alemán al 100%. Esta disponible en distintos idiomas, y menos mal, por ahora la única plataforma en español…
…, pero es que además en catalán, gallego y vasco ¡en serio!
Pero no solo por eso resalta esta plataforma: Interesante el hecho de que probar smartsteuer es gratis, y solo pagará en el momento que decida imprimir y/o enviar su declaración en linea. Para poder decidirse, le mostrarán los resultados de su declaración, con la cantidad a devolver o a pagar prevista antes de que pague un solo céntimo. Buena solución.
Al final smartsteuer juntará todos los datos introducidos y le ofrecerá un cálculo de lo que te corresponde recibir por parte del fisco alemán. Es aquí donde debe decidir si pagar 39,99€* para enviarlo fácilmente en forma digital o le den una copia que imprimir y enviar por correo postal. Si no esta seguro si merece la pena, siempre puede guardar su declaración y retomarla más adelante desde tu perfil. Este proceso es totalmente gratuito y no pierde progresos realizados.
*Quien entra mediante este enlace recibe 5 euros de promoción, por lo cual resulta en 29,99 euros el hacer la declaración.
Los primeros pasos son sencillos…
El programa le hará una serie de preguntas sobre estado civil, etc., su empleo, numero fiscal y otros datos no muy relevantes para el cálculo. A continuación, claro, tiene ventaja quien comprende un poco el sistema fiscal alemán, pues logrará buenos resultados y quien no…
No olvidemos que una buena herramienta no hace al maestro
Hay quienes creen que introduciendo los gastos derivados de la actividad laboral como los kilómetros que realiza ya está todo hecho. La verdad es que hay un sinfín de posible gastos a tener en cuenta. Como contador no estamos autorizados para hacer declaraciones de impuestos, pero sí ayudar a preparar la declaración fiscal.
Comparando las tres alternativas – Ventajas y Desventajas
STEUERBERATER
PRO
- ofrecen una gama más amplia de servicios de consultoría
- tienen conocimientos más profundos
- son responsables de cualquier daño
CONTRA
- Costo usual entre 240 y 600 euros y mas dependiendo de sus ingresos y la complejidad
- Difícil conseguir citas
LOHNSTEUERHILFEVEREIN
PRO
- puede resultar más económico que el de los asesores fiscales
- se paga una cuota anual de membresía
CONTRA
- Costo anual entre 60 y 420 euros (dependiendo de los ingresos)
- se paga una cuota de admisión (de 15 a 25 euros)
- solo pueden asesorar a asalariados, no a autónomos
PLATAFORMA EN LINEA
PRO
- Costo entre 30 y 50 euros por declaración
- posibilidad de probar gratuitamente, ya que solo cobran si imprime o envía su declaración
- posibilidad de calcular el resultado gratis
CONTRA
- una plataforma no asesora, ni responde toda pregunta
Preguntas y Respuestas – FAQ
¿Qué es una Steuererklärung?
Una Steuererklärung, o declaración de la renta, es un documento que sirve para presentar la cantidad de ingresos obtenidos durante el año y que ha de presentarse anualmente a la oficina de impuestos correspondiente (Finanzamt). Los empleados han de declarar sus ingresos en bruto pero también sus gastos, los cuales podrán reducir la cantidad de impuestos a pagar (hay muchos de ellos que desgravan).
Según datos oficiales de la oficina federal de estadística, las personas que hicieron su declaración de impuestos en 2020 recibieron de media 1151 euros.
Las devoluciones entre 100 y 1.000 euros (58%) fueron especialmente frecuentes. Para el 9% de los afectados, la devolución fue inferior a 100 euros. En el 2% de los casos, Hacienda devolvió importes superiores a 5.000 euros.
Sí o sí, vale la pena.
¿Quién debe hacer la declaración fiscal en Alemania?
No todo empleado en Alemania está obligado a presentar una declaración de impuestos. Los trabajadores solteros y sin hijos no están obligados a presentar la declaración de impuestos, pero en la mayoría de los casos merece la pena presentarla –como ya indicamos anteriormente la media del reembolso recibido es de 1151 euros por declaración presentada–. O en otras palabras: Quién no la hace, pierde dinero.
En cambio, hay grupos de trabajadores que están obligados a presentar una declaración de la renta, por ejemplo:
- Autónomos
- Empleados con más de un empleador
- Empleados que hayan recibido ayudas del Estado como Elterngeld (baja por maternidad) o Arbeitslosengeld (prestación por desempleo)
- Empleados que estén casados y que uno de los cónyuges tenga la Steuerklasse V o VI
- Empleados que estén casados y que ambos se hayan decantado por la Steuerklasse IV
¿Cuándo y cada cuánto se debe entregar?
Respecto a esta pregunta, existen muchos mitos, incluso entre alemanes. Hay que empezar desmintiendo que una vez presente una declaración, tendrá que hacerla cada año. Esto no es cierto, solo las personas que están obligadas a presentar la declaración tienen que cumplir el nuevo plazo del 31 de julio para entregar la declaración del año anterior.
Para los que presentan su declaración de impuestos voluntariamente, solo existen dos cosas a tener en cuenta:
– Los empleados, pueden presentar su declaración de impuestos hasta 4 años retrospectivamente.
– Los estudiantes, pueden presentar su declaración de impuestos hasta 7 años retrospectivamente.
¿Cuáles son los gastos que deducen/desgravan impuestos?
Una gran cantidad de gastos se pueden deducir a la hora de hacer una declaración de la renta en Alemania. Entre ellas, las más importantes son:
– Estudios
– Estudios en el extranjero
– Gastos asociados a la búsqueda de empleo
– Gastos relacionados al trabajo (cursos, ordenadores, material, etc)
– Transporte de trayecto al trabajo
– Mudanzas
– Gastos derivados de un traslado laboral
– Teléfono e internet
– Gastos por asociaciones profesionales
– Costes judiciales
– Reparaciones del hogar (renovaciones e instalaciones)
– Gastos derivados del cuidado de los niños
– Gastos de funeral
Al final de esta página se indican más ampliamente y en detalle los documentos más importantes que necesita para la declaración.
¿Qué documentos necesito para entregar la declaración?
- Lo más importante es la Lohnsteuerbescheinigung (certificado que resume las nóminas percibidas durante el ejercicio). Este documento es proporcionado por el empleador usualmente entre enero y marzo de cada año. De este documento se extraen cifras importantes que se necesitan para preparar la declaración. Aquí un ejemplo del documento.
- Comprobantes, recibos, facturas y cualquier documento que respalde sus gastos posibles de desgravar. Más abajo tiene un resumen (Lista de comprobación) mas detallado de los documentos que agregar para desgravar el máximo posible.
¿Qué diferencias hay entre el sistema tributario de España y Alemania?
En Alemania no existe una plataforma por donde descargarnos la información fiscal y automáticamente Hacienda nos facilita un borrador, como se suele hacer en España.
Aquí hay que preparar desde cero ese borrador y enviarlo a Hacienda. Quiere decir que nadie nos puede decir antes de haber trabajado la declaración la devolución que se puede esperar, por lo cual no es posible evaluar si me vale la pena hacerla o no.
¿Qué pasa si en el mismo año he residido tanto en España como en Alemania?
Bien, este punto es complejo. Hay que tener en cuenta que existen declaraciones como residentes y como no residentes, pero ambas son declaraciones al fin y al cabo, aunque la forma de presentarla y las ayudas a la que usted tiene derecho son diferentes.
En España, si ha residido en el país menos de 183 días en el curso del año fiscal que quiere declarar, no tiene derecho a hacer la declaración como residente, cosa que no ocurre en Alemania. La declaración como no residente de un país es obligatoria cuando tiene algún tipo de bien inmueble o cuando ha percibido ingresos superiores a los mínimos establecidos por la legislación de cada país. Todo esto hace que en función de su situación personal pueda ser necesario (o incluso conveniente) que presente la declaración de la renta tanto en España como en Alemania.
¿Qué es el certificado UE/EWR?
Resumiendo
Hacer la declaración de la renta es un proceso algo complicado, pero que si se hace bien puede hacer que obtenga un retorno de dinero de más de 1000€, por lo que es una ventaja hacerla; es importante que se tenga claro, los documentos necesarios y los gastos que deducen los impuestos.
De la elección de si buscar un asesor fiscal, un Lohnsteuerverein, o hacerla por cuenta propia dependerá el precio que he de pagar.
¿Y qué documentos necesito?
Lista de comprobación
A continuación los documentos mas importantes que necesita para su declaración, aunque puede que durante su cita se le informe sobre documentos adicionales que pudieran resultar necesarios y que podrá aportar posteriormente.
Documentos de información general
- Su documento de identidad o pasaporte – según leyes vigentes, deben presentarse y fotocopiarse en la primera consulta con fines de identificación
- Número o código de identificación fiscal
- Liquidación tributaria del año anterior/notificación de pago anticipado
- En casos determinados, extractos bancarios del año a tratar
Gastos extraordinarios
- Gastos en pensiones (seguro de enfermedad, dependencia, adquisición e incapacidad profesional, accidente y de daños a terceros para vehículos, de vida y de pensiones)
- Certificado sobre planes de pensiones privados (renta Riester) y seguros privados de renta vitalicia (renta Rürup o renta básica)
- Donaciones, aportaciones
- Gastos de formación profesional propia (certificado de asistencia, factura de la cuota de participación)
Gastos excepcionales
- Gastos por enfermedad, como medicamentos, facturas médicas pagadas , gafas, la liquidación con el seguro de enfermedad y las autoridades encargadas de los subsidios, gastos de transporte
- Gastos por cuidados
- Gastos de funeral, certificado del patrimonio del difunto
- Gastos de balneario (certificado médico oficial previo)
- Gastos de naturópata
- Tarjeta de incapacidad
- Certificado del nivel de dependencia
Justificantes de ingresos
- Impresión del certificado electrónico del IRPF [Lohnsteuerbescheinigung]
- Certificado del importe de las siguientes prestaciones abonadas
- subsidio por desempleo
- subsidio por enfermedad, subsidio por maternidad, subsidio por nacimiento [Elterngeld]
- indemnización transitoria
- pago de compensación en caso de quiebra (de la Agencia de empleo)
- Indemnización, acuerdo de indemnización por despido, contrato cancelatorio
- Notificaciones de pensión/de adaptación la pensión, de recepción de la pensión
- Contrato notarial con la renta por precio de venta acordada
- Certificados de ingresos por alquiler, contrato de alquiler, comprobante de la recepción del pago
- Certificados de impuestos y declaraciones de beneficios por intereses y otros ingresos por inversiones
- Certificado de intereses prestaciones pendientes
Cargas profesionales deducibles de trabajo por cuenta ajena
- Comprobantes de gastos de viaje, certificado de kilómetros rodados
- Contribuciones a las asociaciones profesionales (sindicatos)
- Comprobantes o recibos de material de trabajo
- Comprobantes o recibos de ropa de trabajo habitual
- Gastos de oficina casera
- Gastos de viaje (certificado del empleador, reembolso)
- Gastos de formación profesional, (p. ej. Examen de maestría u otros tipos de cualificación profesional [Fachwirt], gastos de matrículas con FP existente)
- Gastos de solicitud de empleo
- Gastos de traslado de domicilio por motivos profesionales
- Gastos de doble vivienda (contrato de alquiler de la segunda vivienda y certificados de pago)
- Gastos de asesoramiento fiscal
Cargas profesionales deducibles en caso de alquiler de vivienda
- Intereses de préstamos e hipotecas
- Gastos de mantenimiento
- Impuesto sobre bienes inmuebles, tasas de agua, alcantarillado, electricidad y basuras. Gastos de calefacción (mantenimiento, combustible, desglose de gastos en caso de comunidad de propietarios
- Cálculo de costes adicionales con el arrendatario
Niños
- Número de identificación fiscal
- Costes del cuidado de los niños (contrato, factura, comprobantes de pago)
- Contrato de formación profesional, certificado escolar/de estudios.
- Impresión del certificado electrónico del IRPF [Lohnsteuerbescheinigung] del niño
- Certificado del pago de pensión por orfandad
- Avisos de anulación del subsidio familiar por hijos.
- Tasa de matrícula abonada para escuelas beneficiadas.
- Cotizaciones al seguro de enfermedad y de dependencia para niños con seguro privado
Otros documentos favorables
- Servicios profesionales, p. ej. deshollinador, electricista, fabricante de ventanas, (se precisan la factura y el comprobante de pago)
- Servicios para el hogar, (p. ej. jardinería, ayuda doméstica, servicio asistencial), gastos de transporte en caso de mudanzas por motivos privados, (se precisan la factura y el comprobante de pago)
- Cálculo de costes adicionales del administrador/del arrendador (se precisan la factura y el comprobante de pago)
- Certificado de la aseguradora sobre la trasmisión electrónica de los pagos a planes de ahorro de los trabajador
- Solicitud del subsidio a la construcción
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20 Comentarios
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Hola Miryan,
lamento decir que no podemos ayudar a quienes son autónomos, solo a empleados. En su caso no queda mas remedio que dirigirse a un gestor fiscal (Steuerberater). Suerte en la búsqueda.
Buenas, he estado viviendo y trabajando en Alemania de mayo de 2023 a diciembre de 2024. De enero de 2023 a mayo, vivía en España pero sin trabajar ni cobrando nada. Debo hacer la declaración de la renta en alguno de los dos paises? O me sale rentable hacerla en Alemania?
Hola Cristina,
Si vivió de enero a mayo en España sin trabajar y el resto del año en Alemania trabajando, es importante tener en cuenta las regulaciones fiscales de ambos países.
En primer lugar, durante los meses que vivió en España sin trabajar, normalmente no estaría obligado a presentar una declaración de impuestos, a menos que haya obtenido ingresos de fuentes españolas durante ese período. Sin embargo, puede haber algunos casos excepcionales dependiendo de su situación personal, por lo que le sugerimos que consulte con un asesor fiscal en España para asegurarse de cumplir con todas las obligaciones fiscales pertinentes en ese país.
En cuanto al período que vivió en Alemania y trabajó, normalmente deberá presentar su declaración de impuestos en Alemania para reportar sus ingresos y pagar los impuestos correspondientes. Alemania tiene un sistema fiscal basado en la residencia, lo que significa que si ha vivido y trabajado allí por más de 183 días en un año fiscal, generalmente se considera residente fiscal en Alemania y está sujeto a impuestos alemanes sobre sus ingresos mundiales.
En el caso de Alemania, hay personas que estan en la obligación de presentar la declaración y otras cuya decisión es personal, en ambos casos suele ser beneficioso en términos de devolución de dinero; en el caso de que quiera asesoría fiscal y ayuda con su declaración puede contactarnos y con gusto le atenderemos: https://hispaleman.de/contacte-con-nosotros/.
Saludos.
Hola,
Hemos comprado una casa en Alemania y es nuestra vivienda. Podemos desgravarnos la hipoteca?
Muchas gracias
Hola Patricia,
En Alemania, existen ciertas deducciones fiscales para los propietarios de viviendas que pagan una hipoteca. Sin embargo, estas deducciones fiscales solo se aplican a los propietarios que alquilan sus propiedades y no a los propietarios que utilizan la propiedad como su residencia principal. Por lo tanto, si ha comprado una casa en Alemania y la utiliza como su residencia principal, no tiene derecho a desgravaciones fiscales por la hipoteca.
Sentimos no tener mejor noticia.
Hola,
El año pasado, mi residencia fiscal estuvo en España hasta el 31 julio y a partir del 1 agosto en Alemania (me mudé). Sin embargo, del 1 enero al 31 mayo estuve de viaje de negocios en Alemania. Por tanto, en que país tengo que hacer la declaración de la renta?
Fiscalmente he trabajado mas para España. Sin embargo, en tiempo he pasado mas tiempo en Alemania.
P.S: Soy asalariado.
Muchas gracias.
Para determinar en qué país debe realizar la declaración de la renta, es necesario tener en cuenta la legislación fiscal de ambos países y los convenios de doble imposición entre ellos. En general, se considera que un contribuyente es residente fiscal en un país si ha pasado más de la mitad del año fiscal en ese país, o si ha establecido allí su «centro de intereses vitales».
En su caso, parece que ha pasado más de la mitad del año fiscal en España, por lo que podría ser considerado residente fiscal en España, dependiendo de la legislación fiscal española. Sin embargo, si tiene un «centro de intereses vitales» en Alemania, podría ser que este país también lo considere residente fiscal y que deba presentar la declaración de la renta allí.
Lo mejor en este caso es consultar con nuestro asesor fiscal experto en la legislación de ambos países y en los convenios de doble imposición entre ellos, para que le ayude a determinar en qué país debe presentar su declaración de la renta.
Muchas gracias por su respuesta Alejandro. Les acabo de mandar un email para contactar con su asesor.
Saludos.
Hola en taxfit me salía a devolver más de 1.000 euros pero el Finanzamt me envía resultado a pagar casi 2.000 por no enviar el anexo WA-ESt y me estiman 44.000 euros de ingresos en España de Enero a abril, cuando no he percibido nada al estar sin trabajo.
¿Como se puede alegar e impugnar?
Muchas gracias
Hola Pedro,
esta viviendo una situación bastante común. Tenga en cuenta que los procedimientos fiscales pueden variar en función de la jurisdicción y las circunstancias individuales, por lo que es recomendable buscar asesoramiento profesional específico para su caso. Un asesor fiscal o un abogado especializado en derecho fiscal alemán podrán brindarle orientación personalizada y representarle adecuadamente en el proceso de impugnación.
A la hora de reclamar formalmente la decisión de la oficina tributaria hay plazos a los que atenerse y detalles que tener en cuenta. Le recomiendo enviarnos el «Steuerbescheid» al correo fiscal@hispaleman.de. Nuestro gestor fiscal podrá darle más información.
Hola Buenas tardes.
Quería saber cuanto cobran por hacer la declaración de la renta.
La he hecho por taxfix y me sale a pagar 50 euros mas lo qué vale la app.
Me parece extraño qué salga a pagar ya qué he tenido sueldo de 33000 euros anuales.
Saben si normalmente sale a pagar?
Saludos
Fayna
Hola Fayna, agradecemos su consulta, el monto a pagar puede variar dependiendo de varios factores específicos en su caso individual; para brindarle una estimación precisa y personalizada, necesitaríamos revisar su situación en detalle.
Si desea realizar la declaración de la renta con nosotros, puede agendar con nosotros una videollamada (https://hispaleman.de/contacte-con-nosotros/) donde podamos discutir su caso y proporcionarle una estimación más precisa de lo que le correspondería pagar de impuestos.
Saludos
Hola, me he comprado con mi pareja una casa en Espana. Los dos somos espanoles y lo hemos hecho durante este ano (el que llevamos viviendo y residiendo en Munich). Hemos pagado los impuesto pertinentes en Espana y seguimos pagando cada temporada como no residentes en espana ya que la tenemos en alquiler. Debemos indicar en la declaracion alemana algo sobre esta compra?
Hola Alfonso,
Debe declarar esta compra en su declaración de la renta alemana. Los ingresos procedentes del extranjero suelen estar sujetos a impuestos en Alemania. Si compra una casa o un piso para alquilarlos, puede deducir de sus impuestos tanto los gastos de adquisición como los gastos accesorios de la compra. Sin embargo, esto no se aplica a los inmuebles ocupados por el propietario.
Como ha alquilado la vivienda, puede deducir fiscalmente los gastos de adquisición, incluidos los gastos accesorios, a través de la desgravación por depreciación (Absetzung für Abnutzung). Tenga en cuenta que debe acreditar todos los servicios relacionados con la vivienda.
Consulte a un asesor fiscal para asegurarse de que facilita correctamente toda la información pertinente en su declaración de la renta. Esta información es de carácter general y no sustituye el asesoramiento de un asesor fiscal.
Una persona que vive de alquiler en Munich puede deducirlo en la declaración de la renta?
Hola Amparo,
En Alemania, el alquiler no es deducible fiscalmente. Únicamente son deducibles los gastos accesorios derivados de trabajos o servicios relacionados con el hogar. Por ejemplo, los gastos de limpieza de las áreas comunes, como escaleras o pasillos, así como los costos de servicios de jardinería y limpieza de nieve, entre otros.
Saludos.
Buenos dias como hago mi declaracion de impuestos ,yo no lo se hacer, estoy trabajando en alemania desde el 15 de mayo del ano 2023 ,5 meses y medio trabaje en una empresa con fulltime y en la otra estoy ya 5 meses trabajando con un trabajo de 5 horas diarias
Hola Lady, con gusto le ayudamos a hacer su declaración de la renta.
En el siguiente link, están nuestros datos de contacto, puede escribirnos por Whatsapp y por alli le indicaremos los pasos a seguir…
https://hispaleman.de/contacte-con-nosotros/
Saludos.
Hola he trabajado 9 meses en el año 2023 , es factible ha er la declaración de la renta o es mejor esperar ?puede salir a devolver ahun haya trabajado 8 meses en el año 2023 ? Gracias
Hola Adrián,
Gracias por su consulta. En relación a su pregunta sobre las declaraciones de la renta, es importante destacar que cada situación fiscal es única y puede variar de persona a persona. Existen individuos que tienen la obligación legal de presentarla, mientras que otros pueden optar por hacerlo o no.
Sin embargo, independientemente de su situación particular, siempre es beneficiosa la presentación de la declaración de la renta en términos de la devolución de dinero. Al realizarla, permite que se evalúe su situación fiscal y se determinen posibles devoluciones o beneficios fiscales a los que pueda tener derecho.
Le informamos que, si desea realizar su declaración de la renta, aún está a tiempo de hacerlo. Nos complace ofrecerle nuestra ayuda y asesoramiento para facilitarle este proceso. Nuestro equipo de profesionales capacitados estará encantado de atender sus necesidades y brindarle el soporte necesario en cada etapa del proceso.
No dude en ponerse en contacto con nosotros a través del siguiente link: https://hispaleman.de/contacte-con-nosotros/
Apreciamos la confianza que ha depositado en nosotros y esperamos poder brindarle un excelente servicio.
Saludos.